Rumpel 的核心价值在于将传统的忠诚度积分转化为具备高流动性的链上资产。其生态体系依托 Rumpel Oracle（预言机）与 Rumpel Vault（金库）构建起安全透明的基础设施，使得生成的 pTokens 能够无缝兼容 DeFi 应用，并广泛支持跨区块链的奖励积分。凭借无需人工撮合、无需强制锁定资产的自动化流动性系统，以及基于 Merkle 树的公平兑换机制，Rumpel 成功激活了积分市场，惠及积分耕耘者、投资者及协议开发者，确立了其在 PointFi（积分金融）领域的领先地位。
行业背景介绍
当前，众多新项目依赖积分系统来激励用户参与、增强用户粘性并营造市场热度。然而，这种模式往往伴随严格的准入门槛和大户垄断等弊端。虽然二级市场应运而生以解决部分问题，但诸如抵押要求等高门槛依然限制了用户对积分价值的充分利用。
针对上述痛点，Rumpel 打造了一个专门的积分转换平台，旨在帮助用户出售手中的积分，从而触达更广泛的投资者群体，同时为各协议引入更多活跃用户。
什么是忠诚度积分？
忠诚度积分是平台为了奖励特定用户行为、培养用户忠诚度，并通过持续的产品或服务使用建立信任而发放的数字凭证。在加密行业中，忠诚度积分已成为不可或缺的一部分，许多平台借此提升用户参与度，并在代币正式发行前引导用户熟悉协议运作。
借助忠诚度积分，开发者能够有效引导用户互动并给予激励。这使得平台可以精准地奖励那些在关键时间节点执行特定任务、或为协议提供流动性的贡献者。
什么是 Rumpel？
来源：官方网站
Rumpel 是一个创新的协议，它能够将链下的忠诚度积分转化为可在市场上自由买卖的交易型代币，从而构建出一个活跃的二级交易市场。通过这一机制，平台为用户提供了完善的积分交易基础设施，显著提升了整体用户体验。
这项技术让代币农民能够将其赚取的积分变现，使投资者获得多元化的投资机会，同时也让协议本身能够展现其财务价值。最终，Rumpel 打造了一个灵活的系统，既满足了各方利益相关者的需求，也克服了现有平台在财务灵活性上的局限。
Rumpel 的发展历程
Rumpel 于 2024 年 9 月 13 日正式在以太坊主网上线。追溯其起源，该项目脱胎于早期项目 Sense Finance。Sense Finance 最初致力于提供固定贷款利率和收益交易服务，但随着愿景的演变，该协议逐渐发展成为一个集成了动态奖励机制和用户流动性激励的先进金融工具。
Rumpel 协议由 Kenton Prescott 和 Josh Levine 共同领导，他们也是 Sense Protocol 的联合创始人。Sense Protocol 在 2021 年至 2023 年间运行，两位创始人曾在 MakerDAO 担任软件开发人员，正是利用了他们在该领域积累的技能，才打造出如今高效的激励机制。
Rumpel 的运作机制
来源：alearesearch.io
Rumpel 作为连接链下积分与链上可交易代币的桥梁，为这些代币构建了流动的二级市场。为了确保积分代币化和激励机制的高效运行，Rumpel 由多个核心组件协同工作。
用户首先需要收集代币化积分（即 pTokens）并存入 Rumpel 钱包中才能使用该平台。该钱包用于持有通过质押、交易和借贷等行为获得的 pTokens。Rumpel Oracle 负责验证用户已获得的 pTokens，并允许用户根据其忠诚度积分铸造相应的代币。一旦铸造完成，这些 pTokens 即成为标准的 ERC20 代币，用户可随时进行交易、出售或留存以备后用。
Rumpel App 应用概览
Rumpel App 是一个中心化的平台入口，用户可在此连接钱包并自由使用其忠诚度积分。该平台主要提供三大核心功能：赚取（Earn）、铸造（Mint）和交易（Trade）。
赚取（Earn）
来源：Rumpel App
通过“赚取”功能，用户可以针对不同积分应用多样化的策略以获取额外收益。不同的代币对应不同的策略，并提供差异化的年化收益率（APR）。例如，提供流动性或进行借贷等操作，旨在最大化存入资产的价值。以 weETH 为例，用户可以将其存入作为抵押品借款，再进行二次投资，从而实现收益放大。
铸造（Mint）
来源：Rumpel App
通过“铸造”功能，用户可以在规定时间内存入其积分，以换取奖励和额外收益。平台会实时监控链下的积分余额，并在每周的指定时间更新链上的授权额度。
交易（Trade）
来源：Rumpel App
该功能允许用户在市场上出售其代币化积分以赚取收益。此外，用户还可以通过提供流动性来赚取额外费用，并质押其资产以获取更多奖励。
Rumpel 核心功能组件
Rumpel 由多个精心设计的组件构成，确保用户能够轻松赚取、管理并最大化利用其忠诚度积分。这些优化的功能包括 Rumpel Wallet（钱包）、Rumpel Oracle（预言机）、Rumpel Vault（金库）以及 Rumpel Straws（奖励机制）。
Rumpel Wallet
Rumpel Wallet 是一款专为帮助玩家赚取、管理及代币化忠诚度积分而设计的解决方案。用户可以将积分安全存储于钱包中，并由 Rumpel Oracle 进行验证。这一流程允许用户根据累积的积分铸造 pTokens，并在任何二级市场上自由交易。
为防止恶意用户篡改系统，Rumpel Wallet 引入了 Rumpel Guard 机制，旨在防止用户对已代币化并出售的积分重复领取奖励。该机制通过限制操作仅适用于已验证的积分，确保钱包内的交易仅限于允许的操作范围。
Rumpel Guard 由管理员统一管理，负责授权特定操作，如功能调用和转账。管理员可以永久允许某些关键操作，以确保用户始终能使用必要功能，从而增强系统的信任度和透明度。
此外，钱包采用 Rumpel Model 自动奖励用户，协助用户领取并将奖励代币转移至 Rumpel Vault 进行积分代币兑换。整个过程安全可靠，确保用户的奖励代币不会闲置。
铸造机制
来源：rumpel-docs.gitbook.io
Rumpel 协议还具备独特的铸造机制，允许用户通过存入资金来铸造代币以赚取积分。用户只需通过 Rumpel 钱包完成存入操作，一旦钱包接收到积分，它就会监控来自相应平台的链下积分余额，并为 pToken 出售方更新链上的铸造授权。
操作完成后，pToken 持有者即可铸造 pToken，并将其积分代币出售给市场中有意购买的投机者。
销毁与兑换
来源：rumpel-docs.gitbook.io
Rumpel 拥有完善的代币销毁系统，允许用户销毁并兑换其 pTokens 以获取底层代币。当协议宣布为积分持有者进行空投并将分配发送至领取合约时，由于 pToken 出售方无法再铸造和出售新的积分，因此可以提取其资金。
随后，Rumpel 将代表用户领取所有奖励代币，并在 pToken 持有者兑换其 pTokens 以获取底层代币之前，将其安全存入金库。
Rumpel Oracle
Rumpel Oracle 是 Rumpel Wallet 的验证系统，确保在 Rumpel Vault 内安全可靠地铸造和赎回 pToken。它还将链下忠诚度积分与对应的链上代表代币紧密关联。通过收集、验证并转换链下数据为可执行的更新，Rumpel Oracle 实现了这一功能。
此外，它通过每三到五天分发一次 Merkle 根来分配 pToken 的铸造额度，从而减少错误并提升安全性。这一延迟机制确保了系统的安全性，有效防止数据出错。
多个独立的 Oracle 客户端共同运行该系统，使平台能够规避因某部分操作失败可能带来的风险。即使某个客户端出现故障，也能保证平台的整体完整性不受影响。
Rumpel Vault
Rumpel Vault 负责 pToken 的铸造和销毁，并与 Rumpel Oracle 协同工作，以确保积分余额和奖励机制保持同步。每当发放积分的协议宣布空投时，Rumpel Vault 便会更新系统的赎回逻辑。
该平台代表用户执行所有可能的奖励代币领取操作，在领取项目空投后，将奖励安全地转移至金库。这一机制确保用户资金不受任何干扰，并允许用户顺利兑换其代币以获取空投奖励。
赎回权与归属计划
不同项目的归属（Vesting）计划各不相同，其中一些计划比其他计划更加复杂。这些归属计划由平台实施，用于规定用户何时、如何赎回积分，并限制试图立即赎回积分的用户。
虽然许多项目不使用赎回权机制，但一些具有分阶段或附加条件归属计划的项目会采用该机制，以确保代币的公平分配。Rumpel 通过使用 Merkle 根和证明来限制用户在任意时间点可赎回的 pToken 数量，从而实现公平分配。
为此，平台遵循特定的归属方案：
- Vanilla Vesting：所有用户需遵循相同的归属计划。
- Whale Vesting：仅持有大量资产的用户（Whales）需遵循归属计划。
- Minimum Balance Vesting：要求 Whales 保持一定的最低资产余额，才能领取归属奖励。
费用结构
Rumpel 的一大特点是零协议费用政策，使用户能够在无需担心额外成本的情况下进行交易。然而，平台在铸造和销毁积分代币时设有协议费用开关，可根据情况调整。
Rumpel Straws 奖励机制
Rumpel Straw 是一项旨在奖励为 Rumpel 平台增长作出贡献的用户的功能。用户会获得代表其对协议发展贡献的 Straws，这些奖励按照两个阶段分发。
第一阶段于 2024 年 9 月协议上线时启动，并于 2024 年 12 月 1 日结束，用户通过代币释放和私募分配获得奖励。而第二阶段于 2024 年 12 月发布，并计划于 2025 年 3 月结束，在此期间，奖励将基于用户的持续参与和平台活跃度进行分配。
Rumpel 积分代币：pTokens
pTokens 是一种数字资产，用于代表用户获得的链下忠诚度积分，并与未来可能的奖励挂钩。这些代币与原始积分保持 1:1 的标准比例，并作为 ERC20 代币被接受，从而实现与其他 DeFi 协议的无缝集成。
要获取 pTokens，用户首先需要在 Rumpel 钱包中赚取忠诚度积分。这些积分随后会经过 Rumpel Oracle 验证并铸造，使用户能够根据其累积的积分铸造 pTokens。完成后，用户可以在 DEX 上交易 pTokens，从而减少未来空投相关的问题。
此外，其他用户可以购买 pTokens，以获得特定项目的忠诚度积分，而无需经历繁琐的获取流程，从而进一步提升积分的流动性。
Rumpel vs 其他 PointFi 项目
尽管 Rumpel 在 PointFi 市场中崭露头角，但也有其他项目在区块链生态系统中提供独特的解决方案来优化奖励积分。
Rumpel vs Whales Market
Whales Market 提供了一个代币发行前的流动性平台，使用户可以在代币分发前交易积分。用户可以将自己累积的积分挂牌出售，感兴趣的买家则可以协商支付的价格。
与 Rumpel 的自动化流动性系统不同，Whales Market 的积分交易市场需要买家匹配卖家的报价，限制了流动性，用户必须等待匹配需求。而 Rumpel 允许用户直接交易积分，无需等待第三方撮合。
此外，Rumpel 支持多种区块链奖励积分，使用户可以接触到不同的生态系统。而 Whales Market 的积分市场主要聚焦于特定的积分系统，如 EigenLayer 积分、Ethena 积分等。
Rumpel vs Pendle
Pendle 的积分奖励系统允许用户通过质押资产来换取特定项目的奖励积分。与 Rumpel 不同，Pendle 要求用户锁定资产一段时间才能获得积分，这限制了用户的即时流动性。
结论
Rumpel 通过将忠诚度积分转换为可交易的链上资产，为其创造了全新的价值。它通过一整套生态服务为积分农民提供更高的流动性，并确保安全性、透明度和易用性。这些特点使 Rumpel 对于积分农民、投资者和平台开发者而言都极具价值，使其成为一个值得关注的项目。
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