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FATF警示稳定币洗钱规模激增,呼吁全球强化加密执法合规

稳定币犯罪激增引发全球关注,FATF紧急敦促各国加速加密货币反洗钱执法,严打虚拟资产非法资金流动

面对稳定币相关犯罪案件的快速攀升,金融行动特别工作组(FATF)正推动各国提速加密货币领域的反洗钱(AML)执法进程。根据该机构发布的2025年度报告,当前全球通过虚拟资产渠道清洗的黑金已超800亿美元,这一数字相较于2020年实现了三倍的增长。为此,FATF明确要求成员国提升虚拟资产服务提供商(VASP)的合规标准,全面推动Travel Rule在全球范围内的实施,并针对跨链桥、混币器等高风险基础设施加大打击力度,从而阻断不法分子借道稳定币进行资金洗白的路径。

全球反洗钱工作组指出,当前的犯罪团伙正借助稳定币及自研专有代币来逃避资产冻结措施,这给各国执行有效的加密资产反洗钱规则带来了显著挑战。

FATF发出警告称,犯罪分子日益倾向于使用稳定币开展非法融资活动,且目前绝大多数被识别出的链上犯罪行为均涉及与美元挂钩的稳定型加密货币。

在周四公布的最新调研成果中,这家国际反洗钱监管机构披露,犯罪网络甚至开始着手开发具有抗冻结特性的专有稳定币,意图对抗资产查封行动。

鉴于不法行为人正在利用现有的监管空白,FATF呼吁各辖区迅速推进加密资产反洗钱标准的落地实施。

上述结论源自FATF对各司法管辖区执行其加密反洗钱标准情况的年度审查。数据显示,尽管已有83%的受访辖区将Travel Rule纳入本国法律体系,比例较一年前的73%有所提升,但FATF强调,许多地方仍未将此类法律框架转化为实质性的监督效能与执法成果。

所谓的“旅行规则”,即要求金融机构及虚拟资产服务提供者在处理单笔超过设定门槛(最低限额为1000美元或1000欧元)的跨境支付及加密货币交易时,必须共享发送方与接收方的身份信息,以此作为打击洗钱和恐怖融资的核心手段。

报告同时警示,各司法管辖区在评估离岸加密服务提供商以及去中心化金融(DeFi)相关风险方面仍面临诸多困难,这些领域可能演变为未来监管视野中的盲区。

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