《华尔街日报》周六发布的一项深入调查显示，预测市场平台 Polymarket 在今年早期遭遇了一起严重的金融犯罪事件，涉及利用被盗借记卡进行的欺诈性充值与提现，造成至少1000万美元的资金损失。与此同时，该机构的首席执行官谢恩·科普兰（Shayne Coplan）却指示内部团队将重心置于业务扩张之上，对潜在的合规风险采取了轻视态度。
调查指出，欺诈活动始于2026年2月，针对的是Polymarket面向美国用户的运营平台。当时，该平台在等待名单机制运行数月后，开始逐步向公众开放。犯罪分子利用非法获取的借记卡向平台注入资金并进行投注，随后试图将盈利提现至其控制的、用于“洗白”资金的卡片或账户中。
报告披露，Polymarket的支付服务商Checkout.com曾向该平台发出紧急警告。在此期间，Checkout.com将超过80%的来自Polymarket美国的存款交易标记为欺诈并予以拦截，这一比例远超行业平均约1%的水平。此前，《信息报》在6月曾报道，维萨（Visa）已要求Checkout.com限制Polymarket的欺诈性支付，这促使支付处理商敦促Polymarket加强风控措施。
扩展文章：
据《华尔街日报》采访的相关人士回忆，Polymarket内部的合规团队对其领导层的反应感到震惊：管理层主张当下应全力推动业务增长，而将任何可能面临的监管罚款问题推迟处理。
虽然报告未明确此次价值1000万美元的盗窃企图最终成功的具体金额，但《华尔街日报》引用的一位消息人士称，绝大多数存入尝试并未得逞。据悉，约有七名主要参与者主导了这次攻击，其中一人 reportedly 尝试了大约4000笔独立的入金操作。
Polymarket的一名发言人向《华尔街日报》表示，公司致力于构建公平透明的市场环境，并与监管机构及执法部门保持紧密合作。
“我们的市场诚信体系包含了检测、审查以及应对可疑活动的完整流程，”该发言人补充道。
据报道 Polymarket 取消了提现保障措施
调查发现，一系列存款欺诈未遂事件导致了合法用户取款申请的严重积压，使公司的合规部门不堪重负。
面对压力，Polymarket的管理层决定取消一项旨在打击洗钱行为的关键规定，即要求从特定支付渠道存入的资金必须原路返回至同一渠道进行提现。尽管该规定并非预测市场行业的法定监管要求，但在其他金融机构中极为常见，它能有效阻断使用被盗借记卡的攻击路径——因为在规则生效期间，资金无法被转移至另一张“干净”的借记卡中套现。
报告称，尽管部分员工警告称此举可能导致洗钱及其他攻击行为增加，但Polymarket的高管坚信现有的其他规则足以遏制此类风险。
在此背景下，Polymarket正筹备首次公开募股（IPO），公司内部高层也发生了显著变动。知情人士透露，Polymarket美国首席合规官安德鲁·克利福德在向高管提交了一份详细列明欺诈问题的报告后，于今年4月辞职。随后，该公司解雇了美国首席执行官贾斯汀·赫茨伯格，其美国监管与反洗钱部门负责人也相继离职。
据《华尔街日报》援引知情人士透露，由沙利文·克伦威尔律师事务所进行的独立调查得出结论，认为Polymarket符合相关法规要求。
一位知情人士向《华尔街日报》透露，到5月份，在实施了包括限制每位用户可关联借记卡数量等措施后，平台的欺诈率已回落至行业正常水平。
另一起攻击事件导致近500名用户的账户暴露
7月下旬，近500名Polymarket用户遭到攻击，攻击者疑似利用了一处账户注册环节的漏洞。《华尔街日报》援引知情人士报道称，即使攻击者不知道受害者预先设置的用户名或密码，只要利用他人被盗的社会安全号码等个人信息创建账户，便能完全接管该用户的账户及其关联的银行账户和借记卡信息。
该消息人士称，被盗金额相对较小，但未提供具体数字。Polymarket的一名发言人告诉《华尔街日报》，公司将赔偿由此造成的资金损失。根据接受采访的消息人士及The Block查看的Discord聊天记录显示，部分用户在此次攻击中损失了数千美元，且他们在数周内向Polymarket客服团队发送的求助信息均未得到回复。
监管审查正值公司推进融资之际
据《华尔街日报》此前的报道，引用一位知情人士的话称，美国商品期货交易委员会（CFTC）正在对Polymarket展开调查，且该机构的员工已被指示保存与此次欺诈攻击及其他相关事宜有关的记录。
CFTC的一位发言人当时向The Block表示，该机构既不能证实也不能否认存在此类调查。
The Block之前的调查发现，Polymarket曾付费让内容创作者在仿冒网站上进行投注并制造虚假胜局，这一情况促使两党参议员联名要求CFTC对该公司展开调查。据周六的报道，Polymarket随后对其营销团队进行了重组。
在新指控曝光之际，Polymarket正寻求约10亿美元的融资，估值约为210亿美元。《华尔街日报》报道指出，小唐纳德·特朗普的投资机构1789 Capital正注资约3亿美元，此前该机构已投资约2亿美元。特朗普总统的儿子小特朗普不仅是Polymarket咨询委员会成员，同时也是其竞争对手Kalshi的战略顾问。
据该报援引知情人士透露，科普兰还于6月与1789 Capital联合创始人奥米德·马利克会面，商讨为公司2027年可能进行的首次公开募股（IPO）做准备。
自那以后，Polymarket聘请了首位首席财务官——亚马逊前首席财务官沃伦·詹森，他从1999年9月起担任该职位约两年半。报告显示，自5月以来，该公司还新增了经验丰富的风险管理团队成员，并完善了合规流程与产品测试工作。
Polymarket的一名女发言人告诉《华尔街日报》：“我们为我们的关键领导层招聘和持续的基础设施升级感到自豪，我们已迅速实现扩张，并将继续专注于在金融、科技和文化的前沿负责任地发展。”