这项新规将于2027年1月1日正式施行，其适用范围包括向海外服务提供商发送或转入用户自助托管钱包、且金额超过1万美元的交易，同时也涵盖其他被系统标记为需重点审查的资金转移。
作为打击欺诈行为的新举措之一，巴西中央银行要求虚拟资产服务提供商（VASP）针对部分汇往境外平台或自托管地址的转账，实施最长不超过24小时的预防性资金留存。
据巴西中央银行（Banco Central do Brasil，简称BCB）周五公布的信息，该限制适用于单笔交易或单日累计交易量超过1万美元的情形。此外，服务提供商还需依据自身的风险管理策略，对其他需要进行进一步审核的转账进行扣留处理。
规则生效后，服务提供者有义务告知客户关于暂停交易的情况，并妥善保存涉及欺诈既遂、欺诈未遂以及后续纠正措施的相关记录。VASP可在24小时评估期内完成审查，若确认符合中央银行设定的各项参数，即可解除转账限制。
这一监管动向使巴西加入到全球众多加强加密安全防护的司法管辖区行列。面对犯罪分子利用数字资产快速流动和跨境覆盖优势实施的诈骗行为，各国监管机构正持续升级应对手段。
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巴西加入全球打击加密货币诈 骗的行列
巴西的这一举措并非孤立存在，而是紧跟其他司法管辖区已落实的反欺诈措施步伐。在日本，金融厅与国家警察厅联合要求加密货币交易所对客户在存入法定货币或购买数字资产后的提款行为进行限制。
监管部门还建议平台强制客户预先注册提款地址，并在用户使用新添加的地址前设置必要的等待期。
其他拟议中的防护机制包括设定针对特定客户的提款上限、强化监控体系、引入抗钓鱼多因素认证，以及核实银行汇款人名称是否与加密账户持有人信息一致。
值得注意的是，与巴西的强制性监管不同，日本的上述措施并不具备法律约束力。各交易所可根据自身运营状况及滥用风险程度自主决定执行力度。
欧洲监管机构则发出警告，在欧盟加密资产市场许可截止日期临近之际，不法分子可能会冒充监管机构和加密公司，诱导用户在寻找持牌服务提供商时陷入陷阱。
法国金融监管机构披露了涉及假冒网站的案件，而欧洲证券和市场管理局指出，骗子正在伪造文件中滥用其身份标识和商标。
以上就是巴西央行推出加密反欺诈新规，大额转账最长可暂停24小时，2027年1月生效的详细内容，更多关于巴西出台加密反欺诈新规的资料请关注其它相关文章！