为封堵利用拆分大额交易进行洗钱且规避监管的漏洞，韩国金融情报院（FIU）正着手取消加密货币“旅行规则”中原有的100万韩元最低适用门槛。这一调整意味着所有小额转账均将被纳入监管视野。同时，新规要求各类平台同步执行交易双方身份信息的核验与传输机制，并进一步加强对稳定币交易的监管力度。此举旨在适配2027年经济合作与发展组织（OECD）加密数据共享的整体布局，从而加速推动整个行业的合规化升级。
鉴于海外风险因素以及全球范围内反洗钱执法力度的不均衡，韩国FIU呼吁在金融行动特别工作组（FATF）的谈判框架内，制定覆盖范围更广的加密货币转账报告规则。
目前，韩国金融监管机构正积极推动针对加密货币转账实施更为广泛的报告义务，以期使本国数字资产监管标准进一步与国际反洗钱规范接轨。
据周一发布的公告显示，韩国金融情报局（FIU）上周在巴黎召开的全体会议上提出了一项建议，即把金融行动特别工作组（FATF）规定的“旅行规则”适用范围延伸至金额较小的加密货币转账行为。
所谓的加密旅行规则是一项全球性的反洗钱准则，其核心在于要求加密交易所当转账金额超过特定阈值时，必须共享发送方与接收方的身份信息。该规则的设计初衷是提升资金在不同平台间流转时的可追溯能力。
此前，韩国已对超过100万韩元（约合650美元）的加密货币转账执行旅行规则要求；而最新的提案则致力于将这些合规义务扩展至更小额的交易范畴。
全球监管与DeFi风险的持续缺口
FIU指出，为了弥补跨境转账中的监管盲区，旅行规则的合规义务应当同时适用于发起方和接收方的加密资产服务提供商（CASP）。
此外，FIU还呼吁对离岸及未注册的加密平台采取更为严厉的管控措施。当局指出，随着非法融资案件中滥用行为的增加，监管套利的风险日益凸显。
FIU委员李亨柱在巴黎FATF全体会议上。来源：FIU
除讨论旅行规则外，FIU透露，FATF近期还批准了一份新报告，专门用于审查去中心化金融（DeFi）领域的相关风险。
对于FATF采纳相关DeFi报告的决定，FIU专员李亨柱表示欢迎。然而，他也强调，跨司法管辖区出现的监管套利现象，主要根源在于许可制度、监管环境以及海外监管标准的差异。
七年前，FATF将旅行规则范围扩展到加密货币
此项提案是围绕实施FATF第15号建议所展开更广泛讨论的一部分。这项国际标准于2019年完成更新，旨在将反洗钱措施正式应用于加密资产及加密资产服务提供商（CASP）。
根据FATF于2025年发布的针对性更新内容，自七年前FATF将反洗钱框架扩展至加密资产以来，尽管方向明确，但建议15在全球范围内的执行状况依然呈现出不均衡的特点。
来源：FATF
FATF的评估数据显示，截至2025年4月，仅有约29%的司法管辖区大致符合或完全符合相关要求；另有49%的司法管辖区仅达到部分合规水平，而仍有21%的地区尚未实现合规。
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