进入7月后，在澳大利亚境内运营的加密货币交易平台必须提供更详尽的资金进出记录信息。
随着被称为“旅行规则”的新政于周三正式启动，当地加密用户的资金划转将面临更为严苛的合规审查，这一举措使得澳大利亚的规定与欧盟、美国及英国的相关法规趋于一致。
新规实施后，所有通过受本地监管的加密交易所进行的收发操作，均被强制要求用户补充提供额外资料，其中包括交易对手方的姓名以及所使用的平台名称等关键标识。
Swyftx欺诈与金融犯罪部门负责人Gabby Lewis向Cointelegraph指出，对于绝大多数普通用户而言，“实际影响微乎其微。只需一次性提交所需信息，之后平台便会存档以备后续调用。”
此项立法的核心目的在于使澳大利亚融入全球已多年执行此类规则的国家行列。金融行动特别工作组（FATF）早在2019年便首次将旅行规则适用范围扩展至加密货币领域。
长期以来，加密社区对该政策可能侵蚀技术匿名特性表示忧虑，同时担心将链上转账行为与个人真实身份强行关联会导致敏感数据泄露。
尽管如此，Lewis强调，“旅行规则的初衷并非针对加密货币本身。该政策早已应用于传统金融服务领域，并在新加坡、美国、新西兰和英国等地落地。澳大利亚此次只是顺应趋势进行效仿。”
该法规致力于通过增强加密资金流转的可追溯能力，有效遏制洗钱、恐怖主义融资及各类诈骗活动。其执法主体为澳大利亚金融情报机构——澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）。
此外，当用户从持牌加密交易所向自托管地址（例如冷存储硬件钱包）发起转账时，还需经过验证程序并声明自己是该地址的实际持有人。
“我们通常所说的快速确认，即核实钱包归属权，”Lewis解释道。“这些额外的合规步骤主要适用于涉及第三方或跨交换机构的资金转移场景。”
值得注意的是，澳大利亚的旅行规则并未设定最低申报价值门槛。这意味着无论交易规模大小，交易所均需收集相关信息，这一标准与法国、荷兰和日本等不设下限的国家保持同步。
相比之下，部分其他国家设定了具体的最低报告限额，例如美国仅对起付金额为3000美元及以上的转账收集信息。
目前，澳洲部分头部加密平台已先行先试，如Kraken已于3月31日启动合规流程，CoinJar亦于周二开始执行新规。
相关文章：
近期，网络社区用户对澳大利亚议会于2024年通过的这项法规反应呈现两极分化态势。
“有了这些新规则，你可以放弃匿名发送加密货币了，”一位Reddit用户本月早些时候写道。
“新的旅行规则太疯狂了，”另一位Reddit用户在六月初写道。“现在考虑把所有东西都转到冷藏库。”
对此，一位Reddit用户表示，“受监管的平台从来都不是匿名的。”
另一位用户写道：“除非你已经参与了当局感兴趣的活动，否则这问题没你说的那么严重。”