鉴于比特币几乎每天都有重大新闻爆出，现在正是审视人们对这种全球首个加密货币的一些常见误解和迷思，看看它们是否属实并予以澄清的好时机。例如，如果您认为比特币的价值“毫无根据”或波动性太大而无法在现实世界中使用，那么本指南正适合您。我们将拨开迷雾，辨别真伪——同时也不回避其存在的风险——为您揭示这种全球最流行加密货币的真相。
误区一：比特币是泡沫
尽管部分投资者将比特币视为追求高额回报的投机工具，但这并不等同于比特币本身就是一个经济泡沫。所谓泡沫，指的是市场价值不可持续地飙升，直至投资者意识到价格远超资产基本面时破裂的经济周期。历史上，比特币常被拿来与17世纪荷兰的“郁金香狂热”这一著名投机泡沫相类比。1637年，投机者曾将某些郁金香品种的价格推高了26倍，该泡沫在持续六个月后破裂，且从未恢复生机。
事实真相如下：
- 在过去12年里，比特币虽历经多次价格起伏，但每次都能反弹并创下新高。新技术的发展往往伴随繁荣与萧条的交替，这符合预期。以20世纪90年代末的互联网泡沫为例，许多科技股估值先急剧飙升后大幅回落，这表明包括加密资产在内的各类资产，在企稳或实现长期增长前，都可能经历类似的波动与风险。
- 部分资深比特币持有者认为，其波动模式符合新兴市场的典型特征。他们指出，比特币会经历涨跌交替的周期，随着时间推移，波动幅度有望逐渐缩小，周期拉长，最终趋于稳定。然而，最终结果如何，唯有时间能给出答案。
误区二：比特币没有实际用途
批评者常声称比特币在现实中毫无用处，甚至将其与非法活动挂钩。这两种观点均站不住脚。事实上，比特币长期以来一直作为一种无需银行或支付处理机构介入，即可向全球任何人进行支付的工具存在。此外，越来越多的大型机构投资者开始将其作为对冲通胀的手段。
事实真相如下：
- 众多知名基金和上市公司（如特斯拉、Square、MicroStrategy）已购入价值数百万乃至数十亿美元的比特币，旨在优化其资产配置。
- 相较于价格波动相对稳定的黄金，比特币以剧烈的价格波动著称，这既创造了高回报的可能，也伴随着更高的风险。
- 在便捷性方面，比特币支持数字化发送，更契合现代金融交易的需求。相比之下，黄金体积大、重量重，运输和储存面临诸多物流挑战。
- 比特币早期因作为暗网支付手段而备受负面评价。然而，当第一个大型暗网市场关闭后，比特币价格在短短几天内不仅未跌，反而持续走高。
- 任何货币形式都有可能被滥用，比特币也不例外。但与美元相比，比特币涉及非法活动的比例极低。据一份报告显示， 2019年比特币交易量中只有2.1%与犯罪活动有关。
- 由于所有比特币交易均在公开的区块链上进行记录，与传统金融体系相比，当局通常更容易追踪潜在的非法活动。
误区三：比特币没有实际价值
虽然比特币缺乏像黄金那样的实物资产支撑，但美元及几乎所有其他现代法定货币同样如此。比特币的稀缺性是其内在属性，这有助于其抵御通货膨胀。相反，法定货币若大量发行，会稀释现有供应，从而引发通胀。
事实真相如下：
- 比特币的总量上限恒定为2100万枚。这种绝对的稀缺性构成了其价值的主要驱动力。
- 比特币的供应量不仅有限，而且新挖出的数量还会随时间以可预测的方式递减。每四年发生一次被称为“减半”的事件，网络中矿工获得的区块奖励将减半。
- 这种机制确保比特币供应量持续减少。根据稀缺性的基本经济原理，这使得比特币价格在长期内总体呈上升趋势——从最初的不到一美分涨至2024年4月中旬的超过66,000美元。（参见比特币当前价格。）
- 比特币的价值还源于网络上计算机通过“挖矿”过程所付出的工作。世界各地的强大计算机提供海量算力，用于验证和保护每一笔交易，作为回报，它们会获得新的比特币作为奖励。
误区四：比特币终将被竞争对手取代
比特币是首款真正成功的数字货币。尽管多年来涌现出众多声称具备新功能或优势以超越比特币的新加密货币，但无一能在地位上接近它。
事实真相如下：
- 尽管过去十年间出现了数千种竞争性加密货币，比特币始终占据市值第一的位置，且优势明显。
- 它也是最受关注的资产，约占整个加密货币市场份额的60%。
- 其成功原因包括“先发优势”，以及成为去中心化和开放货币的目标典范。
- 但这并不意味着竞争对手无法尝试竞争。比特币的去中心化特性意味着它由全球矿工和节点组成的社区共同运营，而非受控于中央机构。
- 例如，若需添加新功能、特性或修复新发现的安全漏洞，社区可以发起分叉来升级网络。
- 升级方案需获得社区51%以上多数成员的支持方可生效。这种机制使比特币能够根据需求进行调整和发展，正如2017年 比特币隔离见证（SegWit）升级所展现的那样。
- 由于软件开源，即便开发者无法就特定变更达成共识，也可以对比特币区块链进行硬分叉，从而创建一个全新的加密货币。例如，比特币现金就是这样诞生的——但迄今为止，没有任何比特币克隆品能够真正取代原版比特币。
- 当然，该领域创新层出不穷，出现更强有力的竞争对手并非不可能。但在目前看来，大多数专家预计短期内比特币不太可能被取代。
误区五：投资比特币就是赌 博
诚然，比特币在过去十年间经历了显著的价格波动，但这对于一个新兴市场而言实属正常现象。自2010年比特币创世区块诞生以来，其长期价值稳步增长——截至2024年4月，市值已超过13000亿美元（参见当前市值）。随着比特币的不断成熟，监管体系日益完善，机构投资者（如特斯拉和对冲基金）的采用率也在不断提高。
始末：
- 比特币投资者坚信其持有的资产价值会上涨，这一信念基于根本性的逻辑——这与赌场截然不同，因为在赌场中庄家永远占据优势。当然，未来的表现或持续收益无法得到保证，但回顾过去十年，比特币的长期趋势线一直是向上的。
- 一种降低市场波动影响的流行投资策略是美元成本平均法——即无论市场如何波动，每周或每月投入固定金额。
- 比特币的波动性似乎正在下降。彭博社最近的一项分析将比特币近期的牛市与2017年的繁荣时期进行了比较，发现此次的波动性要低得多。原因在于机构参与者的增加以及加密货币“走向主流化”所带来的整体稳定效应。
- 2024年初，比特币投资领域迎来重大进展。美国正式批准了比特币现货ETF，这标志着加密货币发展的一个关键时刻。与以往比特币投资可能被视为赌 博不同，这些ETF提供了一种结构化且受监管的比特币投资方式。随着监管力度的加大，这些ETF有望吸引更广泛的投资者群体。因此，比特币或将更深入地融入传统投资组合。
- 比特币或其他加密货币是否适合您的投资组合，取决于您的个人情况、风险承受能力和投资期限。尽管比特币在过去十年中一直呈稳步上升趋势，但也经历了大幅下跌。投资者在波动剧烈的市场中应谨慎行事（并在进行重大投资前考虑咨询财务顾问）。
误区六：比特币不安全
比特币网络从未遭受过黑客攻击。其开源代码已被无数安全专家和计算机科学家仔细审查过。比特币也是首个解决双重支付问题的数字货币，实现了“无需信任”的点对点货币体系。此外，所有比特币交易一旦确认便不可逆转。
事实真相如下：
- 许多关于比特币安全性的误解，实则源于对使用比特币的第三方企业和服务的攻击，而非比特币网络本身。早期比特币公司因安全措施存在缺陷而遭受的高调黑客攻击（例如日本早期交易所 Mt. Gox 遭袭事件）以及零星的数据泄露事件（例如钱包提供商 Ledger 用户遭泄露事件）让一些用户对比特币的安全性产生了质疑。
- 自 2009 年创建以来，比特币的内核协议一直安全可靠地运行，正常运行时间达到 99.9% 。
- 庞大的计算能力保障了网络安全。为网络提供动力的矿机遍布全球，节点遍布100个国家——这意味着不存在单点故障。
误区七：比特币对环境有害。
比特币挖矿确实是一个高耗能的过程。但要准确评估其对环境的影响却颇具难度。首先，数字经济的方方面面都需要能源支持。不妨想想整个全球银行系统，以及处理银行交易、为办公楼、ATM机、本地分支机构等等供电所需的所有能源。
事实真相如下：
- 总部位于纽约的 Ark Investment Management 基金最近的研究得出结论：“从全球范围来看，比特币比传统银行和黄金开采效率高得多。”
- 比特币挖矿很大一部分是由可再生能源（包括风能、水能和太阳能）驱动的。根据剑桥比特币电力消耗指数，实际比例在 20% 到 70% 以上。
- 剑桥大学的研究人员得出结论：“比特币目前对环境的影响充其量也只是微乎其微。”
- 甚至可以说，比特币挖矿固有的经济激励正在推动可持续能源创新，因为矿工们不断寻求通过降低电力成本来增加利润——在一个可再生能源正迅速成为最便宜选择的世界里。
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